Liquidität im Blick
Eine rollierende Vorschau zeigt früh, wann Kreditlinien, Covenants oder Zahlungsziele eng werden.
CFO Assistant · Assistant
Finanzen steuern & Liquidität sichern
Der CFO Assistant bündelt Zahlen aus Buchhaltung, Planung und Banken und bereitet Forecast, Abschluss und Reporting vor – die Entscheidung trifft die Finanzleitung.
Das erledigt der CFO Assistant:
- Liquiditätsvorschau & Frühwarnung
- Forecast & Abweichungsanalyse
- Monatsabschluss steuern
- Covenants & Bankenreporting
- bis zu 58 % Automatisierung
- 24/7 verfügbar
- BPMN 2.0 auditierbar
Vorteile für die Finanzleitung
Wie eine digitale Fachkraft die Finanzleitung entlastet: Liquidität im Blick, schnellere Abschlüsse, belastbare Zahlen.
Schneller Abschluss
Checklisten, Fristen und Status je Gesellschaft machen den Monatsabschluss planbar statt hektisch.
Belastbare Zahlen
Reports und Vorlagen dokumentieren Quellen, Annahmen und Szenarien – nachvollziehbar für Banken und Prüfer.
Ein Finanzlagebild
Ergebnisse von Invoice, Payment, IFRS, Tax und Investment fließen in ein gemeinsames Reporting.
Typische Aufgaben der Finanzleitung
Von der Liquiditätsvorschau bis zum Bankenpaket: Der CFO Assistant bereitet vor und hält nach, die Finanzleitung entscheidet.
Planung, Liquidität & Finanzierung
- Budget und Rolling Forecast aus den Fachbereichen konsolidieren
- Liquiditätsvorschau aus offenen Posten, Obligo und Bankständen
- Szenarien für Base, Best und Worst Case rechnen
- Covenants laufend berechnen und Abstand zur Schwelle melden
- Kreditlinien, Fälligkeiten und Refinanzierung überwachen
- Working Capital mit DSO, DPO und Lagerreichweite erklären
Abschluss, Reporting & Pflichten
- Abschluss-Checkliste, Fristen und Status je Gesellschaft
- Plan-Ist-Abweichungen mit Kommentarentwurf aufbereiten
- Management-Reporting und Bankenpaket vorbereiten
- Steuer-, Prüfungs- und Offenlegungstermine bündeln
- Frühwarnindikatoren nach § 1 StaRUG zusammenführen
- Finanzkapitel für Board-Pack und Gremien liefern
Rechtsrahmen, Prozesse & Systeme
Der CFO Assistant stützt die Planungs- und Früherkennungspflichten der Leitung mit nachvollziehbaren Zahlen.
Leitungspflichten
Unterlagen für Sorgfalts- und Früherkennungspflichten nach GmbHG, AktG und StaRUG sowie Liquiditätsplanung für die Prognosen der InsO.
Prozesse & Nachweise
Planung, Abschluss und Freigaben als versionierte BPMN-2.0-Prozesse mit Rollenrechten und GoBD-konformer Ablage.
Schnittstellen
DATEV, SAP S/4HANA, Microsoft Dynamics, Planungstools wie LucaNet oder Jedox, Banken über EBICS sowie Power BI.
Assistant · Agent · Worker
Drei Automatisierungsgrade – passend zur jeweiligen Aufgabe.
Digital Assistant
BPMN-regelbasiert
Arbeitet strikt nach Compliance- und Prozessvorgaben (BPMN 2.0 & Process Engine) – perfekt für strukturierte Regelwerke und geführte Sachbearbeitung, auch in Hochsicherheitsbereichen.
Digital Agent
KI-gestützt
Versteht unstrukturierte Daten, E-Mails und Verträge mittels LLMs, übernimmt komplexe Prüfungen und Entscheidungen – autonome Aufgaben in Ergänzung bestehender Systeme.
Digital Worker
Autonome KI-Orchestrierung
Löst ganze Vorgänge autonom und verbindet einzelne AI-Agents als Teams – autonomer Datentransfer zwischen Legacy-Systemen und Web-APIs ohne Medienbrüche.
So funktioniert's
Für welche Rollen & Organisationen?
Der CFO Assistant ist auf die Finanzleitung zugeschnitten – vom Mittelstand bis zur Unternehmensgruppe mit mehreren Gesellschaften.
CFO & kaufmännische Leitung
- Finanzlagebild auf einen Blick
- Frühwarnung bei Liquidität und Covenants
- Vorlagen mit Szenarien und Annahmen
- Vorbereitete Bankengespräche
Controlling & Rechnungswesen
- Weniger Datensammeln per Excel
- Abschluss-Status ohne Rundmails
- Abweichungen mit Kommentarentwurf
- Termine und Fristen gebündelt
Unternehmensgruppen
- Status je Gesellschaft und Standort
- Einheitliches Reporting an Gesellschafter
- Finanzierung und Kreditlinien im Überblick
- Finanzkapitel für Beirat und Aufsichtsrat
Häufige Fragen
Die häufigsten Fragen zum CFO Assistant.
Trifft der CFO Assistant finanzielle Entscheidungen?
Nein. Er stellt Zahlen, Szenarien und Quellen zusammen – Finanzierungs-, Investitions- und Zahlungsentscheidungen sowie die Haftung nach § 43 GmbHG bzw. § 93 AktG bleiben bei der Geschäftsleitung.
Wie hoch ist der Automatisierungsgrad des CFO Assistant?
Für die typischen Aufgaben des CFO Assistant sind rund 58 % Automatisierung erreichbar – finanzielle Entscheidungen bleiben bewusst beim Menschen, den der Assistant strukturiert unterstützt.
Wie hilft der CFO Assistant bei der Liquiditätsplanung?
Er erstellt aus offenen Posten, Bestellobligo, Zahlungsläufen und Bankständen eine rollierende Liquiditätsvorschau, rechnet Szenarien und meldet, wenn Covenants oder Kreditlinien knapp werden. Bewertung und Gegenmaßnahmen bleiben Aufgabe der Geschäftsleitung.
Führt der CFO Assistant Buchungen oder Zahlungen aus?
Nein. Rechnungen, Zahlungsläufe und Abschlussbuchungen bleiben beim Invoice, Payment und IFRS Assistant. Der CFO Assistant bündelt deren Ergebnisse zu einem Finanzlagebild.
Bewertet der CFO Assistant einzelne Personen?
Nein. Personalkosten plant er nur zusammengefasst nach Kostenstellen, und er bewertet weder Beschäftigte noch die Kreditwürdigkeit von Privatpersonen.
Welche Systeme bindet der CFO Assistant an?
Typisch sind DATEV, SAP S/4HANA, Microsoft Dynamics, Planungstools wie LucaNet, Jedox oder Corporate Planner, Banken über EBICS sowie Power BI – die Anbindung ist als BPMN-2.0-Prozess dokumentiert.
Wie unterscheidet sich der CFO Assistant vom CEO Assistant?
Der CEO Assistant bereitet Gremien und Entscheidungen der gesamten Geschäftsführung vor. Der CFO Assistant verantwortet das Finanzlagebild und liefert dafür das Finanzkapitel zu.